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邯郸市峰峰矿区农信联社信贷资金闯红线 “影子”股东惹官司

2021-09-24 11:05      点击次数:

原本,企业质押股权给银行进行融资是正常经营。监管要求农商银行等农村金融机构在区域经营上,坚持以本地为主,贷款不能出县,资金不能出省的原则。 然而,几家在外地经营的企业却将股权质押给邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社进行融资,贷款资金流向监管出现

  原本,企业质押股权给银行进行融资是正常经营。监管要求农商银行等农村金融机构在区域经营上,坚持以本地为主,贷款不能出县,资金不能出省的原则。

  然而,几家在外地经营的企业却将股权质押给邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社进行融资,贷款资金流向监管出现空白,这一系列股权质押案件引起了城市金融报记者的关注。

  公开资料显示,邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社于2007年2月14日成立。

  天眼查资料显示,2020年9月9日、10月20日,北京华荣八达岭养老投资有限公司分四次向邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社出质北京华融八达岭国际生态旅游开发有限公司股权,合计5.5225亿元。

  公开资料显示,北京华荣八达岭养老投资有限公司的注册地为北京市延庆区八达岭镇营城子村办公楼208号,姚艳波为公司董事、经理,同时担任公司法定代表人。

  从股权穿透来看,北京华融八达岭国际生态旅游开发有限公司为北京华荣八达岭养老投资有限公司的控股子公司,持股比例为70%。北京华融八达岭国际生态旅游开发有限公司的注册地为北京市延庆区八达岭镇营城子村办公楼308号,王万发担任公司董事长,姚艳波担任公司董事、经理。

  早在2018年初,监管层就开始对农商银行等农村金融机构在区域分支机构设立、表外理财上进行强化监管。在区域经营上,以本地为主,贷款不能出县,资金不能出省。在同业和表外理财上,继续去杠杆。其中,农村信用合作联社就归属于农村金融机构的范畴之一。

  显而易见,无论是北京华荣八达岭养老投资有限公司,还是北京华融八达岭国际生态旅游开发有限公司,注册、经营地都在北京。北京华融八达岭国际生态旅游开发有限公司的5.5225亿元股权质押给邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社,贷款资金的具体用途和去向给贷款三查带来太多不确定性,更与监管“贷款不能出县,资金不能出省”的要求存在极大出入。

  此外,2020年11月底,北京华融八达岭公司董事长王万发涉嫌严重违纪违法,目前正接受纪律审查和监察调查,截止目前还未有进一步的进展公告。

  自2017年11月起,安际衡多次质押峰峰矿区大家陶艺有限公司的股权,从邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社获取贷款。截至目前,仍有两笔股权质押在有效期内。2020年2月21日,安际衡质押大家陶艺公司股权1110万元;2020年9月10日,安际衡再次质押大家陶艺公司股权1000万元。

  蹊跷的是,一年以后,邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社将安际衡、大家陶艺有限公司诉诸于法院。

  2021年3月24日,邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社因与多家公司及个人之间的合同纠纷案被法院立案。邯郸市峰峰矿区人民法院就与河北众慆园林工程有限公司、王守贵、峰峰矿区大家陶艺有限公司、河北峰峰众怡农业开发有限公司、温如意、安际衡借款合同纠纷一案立案。

  让人更意想不到的是,邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社并未在七日内预交案件受理费,最终,法院按邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社撤诉处理。

  城市金融报记者查阅司法文书时发现,裁定书并未公开邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社起诉的具体原因,本次诉讼是否与安际衡质押大家陶艺公司股权贷款一事有关联不得而知。

  除了上述案件问题之外,城市金融报记者还注意到,邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社还陷入股权代持案中。

  2020年7月7日,冀中能源000937股吧)国际物流集团有限公司将河北邯煌贸易有限公司、邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社诉讼至法庭。

  冀中能源国际物流集团有限公司表示,2016年4月,峰峰信用联社向社会公开募股,并获邯郸市银监分局批复同意。经原告与被告邯煌贸易公司协商,约定由原告实际出资1260万元,委托被告邯煌贸易公司以其名义认购峰峰信用联社1260万元股权,原告依约支付了股权购买款1260万元。

  随后,冀中能源国际物流集团有限公司要求邯煌贸易公司将其代原告持有的峰峰信用联社股权变更至原告名下,但被告拒不履行。

  邯煌贸易公司辩称,经核实,公司对该份协议出现的原因、目的等均不清楚,同时,公司拿到的这份协议书当中并无冀中能源国际物流集团有限公司印章,仅有邯煌贸易公司自己的印章,冀中能源国际物流集团有限公司提供的持股协议中却已经加盖了自己公司印章的协议,属于冀中能源国际物流集团有限公司后补印章。

  然而,城市金融报记者在案件中发现,在案证据表明,邯煌贸易公司实际持有峰峰信用联社1260万元股权并每年从该联社领取分红。

  邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社的股权穿透显示,该信用联社的股东包括非职工自然人,持股比例为69.53%;职工自然人,持股比例为29.68%;企业法人,持股比例为0.79%。

  但是从邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社的股权结构来看,邯煌贸易公司并未出现在该信用联社的股东名单中。

  这与上述诉讼案中显示“邯煌贸易公司实际持有峰峰信用联社1260万元股权并每年从该联社领取分红”的证据出现冲突。

  那么,邯煌贸易有限公司是否是该信用联社的股东?入股时间、金额及持股比例分别是多少?此未解之谜的知情人或许只有邯郸峰峰联社。

  对此,城市金融报记者发函采访邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社,截止目前,邯郸市峰峰矿区农村信用合作联社未予以正面回应。美猴王现场现场开奖直播

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